Crea informes para conocer los gastos con kMyMoney (III)

En las anteriores entregas hemos visto varios aspectos de kMyMoney. kMyMoney es una aplicación multiplataforma que ayuda a gestionar los ingresos y los gastos. La aplicación es gratuita y no tienen ningún coste asociado. Instalamos la aplicación y la podemos usar sin ninguna limitación. El punto central de kMyMoney es el libro mayor. En él se pueden apuntar los ingresos y los gastos, tanto si son puntuales como recurrentes. Con esta información se puede ver una estimación del mes actual que mostrará todos los movimientos que tendrá la cuenta. Lógicamente los imprevistos no aparecerán pero si que tendremos una visión general de si será un mes tranquilo o habrá que limitar los gastos extras al máximo. Toda la información que tiene kMyMoney se puede ver de forma gráfico con los informes. Un informe nos permite ver un resumen de las categorías que nos interesan. Por ejemplo, podemos ver como evoluciona el gasto en una categoría a lo largo de los meses. Se pueden usar los informes predefinidos o adaptarlos a nuestras necesidades. Lo veremos en esta entrada.

Introducción

Se puede acceder a los informes pulsando el botón Informes que hay en la barra lateral de kMyMoney.

Informes en kMyMoney

Como se puede ver en la captura de pantalla, hay 10 categorías predefinidas. Cada una puede tener varios informes, predefinidos o personalizados. Me voy a centrar en dos categorías. La primera es Ingresos y gastos mientras que la segunda es Pronóstico. Con la primera podemos ver la evolución de los ingresos y gastos del periodo de fechas que definimos. Los datos se ofrecen hasta la fecha actual. El pronostico utiliza la información que tenemos en el libro mayor para estimar la evolución del saldo de la cuenta a futuro. A continuación veremos en detalle ambas categorías para que quede más claro.

Informe de ingresos y gastos

Desplegamos Ingresos y gastos y seleccionamos la primera gráfica. Es suficiente con hacer doble clic. Por defecto el informe muestra el último año aunque se puede modificar. En esta gráfica vemos tanto las categorías de ingresos (sueldo) como los gastos (comestibles, servicios, etc.).

Gráfica de ingresos y gastos

Si pulsamos en el botón Informe veremos la misma información en modo texto. Esta vita es muy útil cuando llevamos varios meses usando kMyMoney ya que nos proporciona información extra sobre cada categoría. La información que se muestra siempre está dentro de un rango y tiene como fecha límite la fecha actual. Sólo muestra información actual o anterior.

Informe de ingresos y gastos

Para configurar en el informe pulsamos en el botón Configurar. Los informes son muy configurables. En la primera pestaña podemos configurar el nombre del informe y marcarlo como un informe preferido para que sea más fácil acceder a él.

Configuración del informe 1

En la pestaña Filas / columnas se puede configurar la información que se muestra en el informe. Los asientos planificados son los que están previstos para una fecha pero no se han introducido en el libro mayor. Es buena idea activarlos ya que nos darán una visión más realista del mes actual. Si sólo queremos ver los valores introducidos en el libro mayor lo dejaremos desmarcado.

Configuración del informe 2

La siguiente pestaña permite configurar la gráfica. Se puede configurar el tipo de gráfica, la paleta de colores y otros aspectos. Al aplicar los cambios veremos el nuevo formato de la gráfica. Ésto es práctico para ajustarla a nuestras necesidades.

Configuración del informe 3

En la última pestaña se pueden definir los intervalos del informe. El intervalo se puede configurar con un valor predefinido o seleccionando de forma manual las fechas de inicio y de fin.

Configuración del informe 4

Informes de pronóstico

En el informe anterior veíamos los incrementos de cada mes. Si queremos ver una estimación a futuro así como la evolución del saldo conviene usar el informe de pronóstico. Seleccionamos el primero que aparece y tendremos una pantalla similar a la siguiente.

Informe de pronóstico

La gráfica aparece muy plana, salvo en los días iniciales del mes, porque no tengo muchos asientos planificados. Vemos como al inicio del mes se cobra el sueldo (aumenta el saldo de la cuenta) y conforme tenemos los gastos va bajando. Si hemos introducido los gastos fijos y una fecha (no importa que sea una estimación), veremos una evolución realista del saldo. A principios de mes es complicado saber los gastos que se van a tener en alimentación o educación de los niños, pero si que se puede poner un asiento planificado con una estimación. De esa forma aparecerá reflejado en la evolución del saldo. Cuando llegue el final de mes tendremos los valores reales y podemos cancelar la estimación. Para este proceso también se pueden usar los presupuestos que veremos en otra entrega.

Conclusiones

Los informes permiten de forma sencilla ver toda la información que hemos introducido en kMyMoney. Su utilidad aumenta a medida que introducimos los ingresos y los gastos. Nos permitirán ver los movimientos en periodos fijos o tener una estimación a futuro. Si hemos introducido también los gastos anuales (seguros, impuestos, etc.) podremos conocer a varios meses vista la existencia de esos gastos y tomar medidas para limitar sus efectos negativos. Al final la idea es tener tiempo para corregir un “problema”. La otra opción es enterarnos del problema cuando ya aparece reflejado en la cuenta del banco.